Singapore, một trong những trung tâm tài chính hàng đầu châu Á, vừa đưa ra bước đi mạnh tay đối với ngành công nghiệp tiền điện tử. Theo thông báo mới nhất từ Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS), các công ty cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số (gọi tắt là DTSP) nếu chưa có giấy phép chính thức sẽ phải ngừng hoạt động trước ngày 30/6/2025. Điều này áp dụng cho cả những doanh nghiệp có trụ sở hoặc nhân viên tại Singapore nhưng phục vụ khách hàng ở nước ngoài.
Không có ngoại lệ. Không có thời gian chuyển tiếp. MAS khẳng định rõ ràng: chỉ doanh nghiệp được cấp phép mới được phép tiếp tục hoạt động.
Đóng cửa nếu không tuân thủ, Không còn vùng xám
Ngày 6/6/2025, MAS công bố quyết định thực thi Mục 137 của Đạo luật Dịch vụ và Thị trường Tài chính (FSM). Đây là cơ sở pháp lý cho phép cơ quan này cấp phép hoạt động cho các nhà cung cấp dịch vụ tiền mã hóa từ Singapore , bất kể khách hàng của họ đến từ đâu.
Quy định này đánh dấu sự kết thúc của một thời kỳ mà nhiều doanh nghiệp tiền điện tử hoạt động “ngoài khơi” hoặc phục vụ khách hàng quốc tế mà không chịu sự giám sát chặt chẽ. Trước đây, một số công ty lợi dụng lỗ hổng quy định để vận hành mà không cần xin phép từ cơ quan chức năng.
Tuy nhiên, MAS nhấn mạnh quy định mới “trung lập về công nghệ, dựa trên bản chất hoạt động”, nhằm bảo vệ hệ thống tài chính quốc gia trước các rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố ngày càng gia tăng trong lĩnh vực tiền mã hóa.
Trước khi đưa ra quyết định chính thức, MAS đã tổ chức một đợt tham vấn cộng đồng vào tháng 10/2024. Phần lớn ý kiến phản hồi từ doanh nghiệp và tổ chức tài chính ủng hộ việc tăng cường quản lý hoạt động tiền mã hóa.
Tuy nhiên, yêu cầu miễn trừ đặc biệt là với các bàn giao dịch độc quyền, nền tảng OTC và các doanh nghiệp vận hành trên hạ tầng nước ngoài, đều bị bác bỏ. MAS cho rằng những hình thức hoạt động này tiềm ẩn nguy cơ lớn đối với sự minh bạch và an toàn tài chính.
Hàng loạt yêu cầu khắt khe với doanh nghiệp
Để được cấp phép, các doanh nghiệp tiền điện tử tại Singapore sẽ phải đáp ứng nhiều điều kiện nghiêm ngặt, bao gồm:
- Vốn cơ sở tối thiểu 250.000 SGD (khoảng 185.000 USD).
- Thực hiện lại quy trình thẩm định khách hàng (KYC).
- Tuân thủ “Quy tắc Du lịch” (Travel Rule) theo tiêu chuẩn của Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính Quốc tế (FATF).
- Chấp hành các tiêu chuẩn an toàn công nghệ và bảo mật dữ liệu.
Đặc biệt, MAS cảnh báo rằng ngay cả các cá nhân làm việc tự do hoặc cố vấn độc lập cho các công ty tiền mã hóa nước ngoài nhưng đang hoạt động từ Singapore cũng sẽ bị yêu cầu xin giấy phép nếu nằm trong phạm vi quản lý.
Ai đã được cấp phép?
Tính đến nay, đã có 33 tổ chức được MAS cấp giấy phép hoạt động chính thức với tư cách là Tổ chức thanh toán lớn. Những cái tên nổi bật bao gồm:
- Coinbase
- Circle
- OKX
- Upbit
- DBS Vickers
Ngoài ra, Cumberland SG, một công ty giao dịch tài sản kỹ thuật số nổi bật, hiện đã nhận được sự chấp thuận về nguyên tắc và đang chờ giấy phép đầy đủ.
Động thái cứng rắn này của Singapore không đứng riêng lẻ. Nó phản ánh xu hướng toàn cầu đang ngày càng siết chặt quy định đối với ngành công nghiệp tiền điện tử.
Ví dụ gần đây, tại Úc, sàn giao dịch Cointree có trụ sở tại Melbourne đã bị cơ quan giám sát tài chính AUSTRAC phạt hơn 75.000 USD vì chậm nộp báo cáo giao dịch đáng ngờ. Việc này được đánh giá là gây cản trở nghiêm trọng cho công tác điều tra tội phạm tài chính.
Từ Châu Âu, Mỹ đến châu Á, các quốc gia đang dần đồng bộ hóa cách quản lý tiền mã hóa nhằm tăng tính minh bạch, hạn chế tội phạm tài chính và bảo vệ người tiêu dùng.
Tương lai của ngành tiền điện tử tại Singapore
Với quyết định này, Singapore đang tái khẳng định vị thế của mình là một trung tâm tài sản kỹ thuật số minh bạch, được quản lý chặt chẽ. Chỉ những công ty tuân thủ nghiêm ngặt quy định, có năng lực tài chính và hệ thống quản trị rõ ràng mới có thể tiếp tục tham gia cuộc chơi.
Hạn chót 30/6/2025 đang đến gần. Đây sẽ là “thời điểm thanh lọc” thị trường. Các doanh nghiệp chậm chân hoặc thiếu chuẩn bị sẽ buộc phải rời khỏi cuộc chơi.
Trong khi đó, những công ty tiên phong đáp ứng quy định sẽ có cơ hội chiếm lĩnh thị phần trong một thị trường ngày càng trưởng thành và minh bạch hơn.
Các bài viết liên quan
